恶意透支形信用卡诈骗的立案标准是什么

恶意透支形信用卡诈骗的立案标准是什么

信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》应予立案追诉:

1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的;

2、恶意透支，数额在一万元以上的。

本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。

恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

信用卡诈骗罪的量刑标准是怎样的?

有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

2、使用作废的信用卡的;

3、冒用他人信用卡的;

4、恶意透支的。

认定恶意透支型信用卡诈骗如何取证

(1)卡银行的报案材料，一般包含申领信用卡的时间，恶意透支开始时间，截至报案时欠款的本金数、利息及滞纳金数等事项;

(2)疑人的信用卡申领资料;

(3)嫌疑人信用卡交易明细;

(4)卡银行的催收记录;

(5)取款凭证等。

司法实践中，持卡人总体分为两种情况：一种情况是登记持卡人与实际用卡人一致，恶意透支人就是登记持卡人本人，此种情况下可直接认定持卡人;另一种情况是登记持卡人与实际用卡人不一致。在实际用卡人通过合法途径取得信用卡并恶意透支的情况下，取证很困难，因此大家一定要保管好自己的重要证件，不给犯罪分子可乘之机。如有更多关于信用卡的法律问题，可前往醉学网向律师在线咨询。