可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。 在财务函数中有两个常用变量：f和b。其中f为年付息次数。如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。b为日计数基准类型。如果日计数基准为“us（nasd)30/360”，则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360”，则b=2；如果日计数基准为“实际天数/365”，则b=3；如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。
可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。 在财务函数中有两个常用变量：f和b。其中f为年付息次数。如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。b为日计数基准类型。如果日计数基准为“us（nasd)30/360”，则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360”，则b=2；如果日计数基准为“实际天数/365”，则b=3；如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。
财务函数财务函数是指用来进行财务处理的函数。
PMT函数可以基于固定利率及等额分期付款方式返回贷款的每期付款额。
其表达式为“PMT(rate,nper,pv,fv,type)"
FV 函数可以返回基于固定利率和等额分期付款方式的某项投资的未来值。
其表达式为“FV(rate,nper,pmt,pv,type)"
PV 函数可以返回投资的现值。 例如，贷款的现值为所借入的本金数额。
其表达式为“PV(rate,nper,pmt,fv,type)"
NPER函数可以基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的总期数。
其表达式为“NPER(rate,pmt,pv,fv,type)"
VDB函数可使用可变余额递减法返回指定任何期间内的资产折旧值。
其函数表达式为“VDB（cost,salvage,life,start_period,end_period,factor,no_switch)”
RATE函数可以返回年金的各期利率。
其函数表达式为“RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)”。
EFFECT函数可以基于给定的名义年利率和每年的复利期数，计算有效年利率。
其函数表达式为“EFFECT(nominal_rate,npery)”。
函数 | 说明 |
|---|---|
ACCRINT 函数 | 返回定期支付利息的债券的应计利息 |
ACCRINTM 函数 | 返回在到期日支付利息的债券的应计利息 |
AMORDEGRC 函数 | 返回使用折旧系数的每个记账期的折旧值 |
AMORLINC 函数 | 返回每个记帐期的折旧值 |
COUPDAYBS 函数 | 返回从付息期开始到成交日之间的天数 |
COUPDAYS 函数 | 返回包含成交日的付息期天数 |
COUPDAYSNC 函数 | 返回从成交日到下一付息日之间的天数 |
COUPNCD 函数 | 返回成交日之后的下一个付息日 |
COUPNUM 函数 | 返回成交日和到期日之间的应付利息次数 |
COUPPCD 函数 | 返回成交日之前的上一付息日 |
CUMIPMT 函数 | 返回两个付款期之间累积支付的利息 |
CUMPRINC 函数 | 返回两个付款期之间为贷款累积支付的本金 |
DB 函数 | 使用固定余额递减法，返回一笔资产在给定期间内的折旧值 |
DDB 函数 | 使用双倍余额递减法或其他指定方法，返回一笔资产在给定期间内的折旧值 |
DISC 函数 | 返回债券的贴现率 |
DOLLARDE 函数 | 将以分数表示的价格转换为以小数表示的价格 |
DOLLARFR 函数 | 将以小数表示的价格转换为以分数表示的价格 |
DURATION 函数 | 返回定期支付利息的债券的每年期限 |
EFFECT 函数 | 返回年有效利率 |
FV 函数 | 返回一笔投资的未来值 |
FVSCHEDULE 函数 | 返回应用一系列复利率计算的初始本金的未来值 |
INTRATE 函数 | 返回完全投资型债券的利率 |
IPMT 函数 | 返回一笔投资在给定期间内支付的利息 |
IRR 函数 | 返回一系列现金流的内部收益率 |
ISPMT 函数 | 计算特定投资期内要支付的利息 |
MDURATION 函数 | 返回假设面值为 ￥100 的有价证券的 Macauley 修正期限 |
MIRR 函数 | 返回正和负现金流以不同利率进行计算的内部收益率 |
NOMINAL 函数 | 返回年度的名义利率 |
NPER 函数 | 返回投资的期数 |
NPV 函数 | 返回基于一系列定期的现金流和贴现率计算的投资的净现值 |
ODDFPRICE 函数 | 返回每张票面为 ￥100 且第一期为奇数的债券的现价 |
ODDFYIELD 函数 | 返回第一期为奇数的债券的收益 |
ODDLPRICE 函数 | 返回每张票面为 ￥100 且最后一期为奇数的债券的现价 |
ODDLYIELD 函数 | 返回最后一期为奇数的债券的收益 |
PMT 函数 | 返回年金的定期支付金额 |
PPMT 函数 | 返回一笔投资在给定期间内偿还的本金 |
PRICE 函数 | 返回每张票面为 ￥100 且定期支付利息的债券的现价 |
PRICEDISC 函数 | 返回每张票面为 ￥100 的已贴现债券的现价 |
PRICEMAT 函数 | 返回每张票面为 ￥100 且在到期日支付利息的债券的现价 |
PV 函数 | 返回投资的现值 |
RATE 函数 | 返回年金的各期利率 |
RECEIVED 函数 | 返回完全投资型债券在到期日收回的金额 |
SLN 函数 | 返回固定资产的每期线性折旧费 |
SYD 函数 | 返回某项固定资产按年限总和折旧法计算的每期折旧金额 |
TBILLEQ 函数 | 返回国库券的等价债券收益 |
TBILLPRICE 函数 | 返回面值 ￥100 的国库券的价格 |
TBILLYIELD 函数 | 返回国库券的收益率 |
VDB 函数 | 使用余额递减法，返回一笔资产在给定期间或部分期间内的折旧值 |
XIRR 函数 | 返回一组现金流的内部收益率，这些现金流不一定定期发生 |
XNPV 函数 | 返回一组现金流的净现值，这些现金流不一定定期发生 |
YIELD 函数 | 返回定期支付利息的债券的收益 |
YIELDDISC 函数 | 返回已贴现债券的年收益；例如，短期国库券 |
YIELDMAT 函数 | 返回在到期日支付利息的债券的年收益 |
温馨提示：
